En el sector financiero, la automatizaci\u00f3n se combina con los procesos manuales, sobre todo en la parte de control con el fin de evitar transacciones que no sean intencionales. Pero a pesar de esto siguen ocurriendo fallos como este error bancario donde una entidad transfiri\u00f3 err\u00f3neamente a un cliente la cantidad de 81 000 millones.<\/p>\n
Una de las entidades bancarias que ha sido reconocida por la automatizaci\u00f3n de sus procesos que lo hacen, por lo menos en teor\u00eda, uno de los m\u00e1s seguros de Estados Unidos ha sido noticia en estos d\u00edas por un error ins\u00f3lito. De hecho, para reforzar esta seguridad ha implantado una regla muy estricta.<\/p>\n
Que es la llamada \u201cnorma de los seis ojos\u201d para operaciones muy delicadas. En esta se involucran tres personas: una que las prepara, una que las comprueba y el tercero que las aprueba. Pero, aparentemente, estos no son los controles adecuados, pues siguen apareciendo errores bancarios<\/strong>, en algunos casos millonarios.<\/p>\n Un cliente de Citibank despert\u00f3 un d\u00eda con 81 000 millones de d\u00f3lares en su cuenta en la que esperaba el dep\u00f3sito de 280 d\u00f3lares que hab\u00eda solicitado. Este fue un gigantesco error bancario que el banco tard\u00f3 90 minutos en detectarlo y proceder a revertirlo<\/strong>. Esto pone en duda los sistemas de control interno.<\/p>\n Esta falla se produce cuando por un error humano en la cantidad, que pas\u00f3 desapercibido a los controladores autom\u00e1ticos y manuales, fue acreditada esta cifra millonaria en lugar de la correcta (cuesti\u00f3n que no pasa con este banco espa\u00f1ol por tener unos controles muy estrictos de origen europeo y que es sostenible<\/a>).<\/p>\n La operaci\u00f3n fue verificada por dos empleados y detectada por un tercero que hac\u00eda un chequeo para una conciliaci\u00f3n de rutina posterior a las operaciones. Al observar esta anomal\u00eda, inform\u00f3 a sus superiores quienes anularon esta operaci\u00f3n de inmediato mientras se revisaba para finalmente corregirla.<\/p>\n Por fortuna, esta anulaci\u00f3n se hizo efectiva antes de que el cliente se diera cuenta y pudiera disponer de estos fondos que la suerte y un error del banco le hab\u00edan dado. De manera que se evit\u00f3 que la falla pasara a mayores, pero aun as\u00ed es el fallo bancario m\u00e1s grande de la historia<\/strong> y que pudo ser catastr\u00f3fico.<\/p>\n Lo m\u00e1s grave es que este no es un caso \u00fanico que involucra esta entidad financiera de Citigroup. En el a\u00f1o 2020 ese banco hizo una transferencia err\u00f3nea por 893 millones de d\u00f3lares cuando pretend\u00eda pagar 7,8 millones de d\u00f3lares por concepto de intereses a un grupo de prestamistas de la compa\u00f1\u00eda Revlon.<\/p>\n A pesar de presentar batalla legal a fin de recuperar estos fondos, finalmente tuvo que responsabilizarse de su fallo bancario y resignarse a perder este dinero, ya que algunos de estos prestamistas se negaron a devolver el dinero. Para esto dijeron que creyeron que se trataba de un pago por sus servicios.<\/p>\n En el a\u00f1o 2022 tambi\u00e9n tuvieron otro penoso incidente al ser responsables de una ca\u00edda del mercado burs\u00e1til europeo por el error de una operaci\u00f3n. Esta vez, los reguladores financieros multaron al banco con m\u00e1s de 400 millones de d\u00f3lares por sus inadecuados controles en las transacciones<\/strong> a nivel internacional.<\/p>\n Como conclusi\u00f3n, el error bancario m\u00e1s grande de la historia (parecido a este que cometi\u00f3 Trump y que a\u00fan lo hace delirar<\/a>) que pudo haber sido catastr\u00f3fico pone en tela de juicio los sistemas de control de las operaciones de este banco. Estas fallas se han repetido en el tiempo y le han salido muy caras.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" En el sector financiero, la automatizaci\u00f3n se combina con los procesos manuales, sobre todo en la parte de control con … <\/p>\nUn error bancario millonario que pudo ser catastr\u00f3fico<\/h2>\n
Pero este no es el primer error que comete este banco con dep\u00f3sitos y transferencias<\/h2>\n