Ha comenzado el periodo dado para que declares tu Impuesto sobre la Renta para Personas F\u00edsicas (IRPF) que corresponde al ejercicio econ\u00f3mico del 2023. El mismo es aprovechado por Hacienda para dar diversos recordatorios a los contribuyentes para evitar la evasi\u00f3n fiscal sea o no premeditada. Como ejemplo tenemos esta norma, cuya violaci\u00f3n puede llevar a multas de hasta 150 000 euros.<\/p>\n
Desde hace un tiempo para ac\u00e1, Hacienda ha venido endureciendo sus controles fiscales especialmente los referidos a evitar el blanqueo de capitales y el cumplimiento del pago de tributos<\/strong>. Esto es sobre todo en operaciones financieras que se realizan utilizando medios que son de muy dif\u00edcil seguimiento y poca trazabilidad, como los electr\u00f3nicos utilizando internet y los que usan efectivo.<\/p>\n Para lograr este objetivo, el ente tributario posee un sistema disuasorio basado en multas pecuniarias cuyo monto es variable y que se calcula seg\u00fan el valor correspondiente al delito fiscal cometido. Debes saber que en este c\u00e1lculo se toman en cuenta otras variables adicionales, como la reincidencia en el \u00faltimo a\u00f1o, la gravedad de la falta cometida por el infractor, entre otras que pueden disminuir o elevar dicha multa.<\/p>\n Una de las actividades que est\u00e1 m\u00e1s restringida por Hacienda es el uso del dinero en efectivo para hacer transacciones comerciales raz\u00f3n por la cual es muy estricta cuando se trata de sacar o ingresar una cantidad mayor o igual a 3000 euros<\/strong> en cualquier banco. A este respecto, ha establecido un r\u00e9gimen sancionador que contempla multas equivalentes hasta el 150 %, pudiendo llegar a los 150 000 euros.<\/p>\n Esto \u00faltimo para los delitos m\u00e1s graves (este control est\u00e1 tan fuerte que ya se sabe que la infracci\u00f3n significa una multa segura<\/a>), por lo que todo aquel que retire o ingrese altas sumas de dinero deber\u00e1 justificar su procedencia y uso ante el organismo tributario. Para asegurar esto, las entidades financieras tienen la obligaci\u00f3n de avisar sobre cualquier operaci\u00f3n que sea igual o mayor a los 3000 euros.<\/p>\n Para evitar las pr\u00e1cticas conocidas como \u201csmurfing\u201d o \u201cpitufeo\u201d, el sistema de alerta se activa con la realizaci\u00f3n de movimientos o transacciones fraccionadas por cantidades de dinero inferiores a los 3000 euros pero hechas en d\u00edas cercanos o consecutivos lo cual se considera indicio de blanqueo de capitales. En caso necesario, debes presentar a solicitud del ente tributario la documentaci\u00f3n probatoria.<\/p>\n Que sirva para demostrar el origen o destino del dinero en efectivo. De acuerdo a Hacienda, estos pueden ser documentaci\u00f3n referida a donaciones o herencias, extractos bancarios que permitan establecer la trazabilidad de los fondos, facturas de venta o de compra que tengan todos los formalismos legales, entre otros que den justificaci\u00f3n.<\/p>\n Es de hacer notar que la mayor\u00eda de los contribuyentes no est\u00e1n afectados al hacer transacciones habituales en efectivo, que no superen los 3000 euros. Cuesti\u00f3n contraria a aquellos que manejen altas sumas de dinero por razones personales o profesionales. En este grupo se incluyen los comerciantes y aut\u00f3nomos que realizan transacciones en efectivo<\/strong>.<\/p>\n Frente a esta vigilancia que lleva Hacienda sobre el manejo en efectivo, los expertos en finanzas tributarias sugieren declarar en el IRPF los ingresos cualquiera sea la forma de cobro<\/strong>, mantener los documentos de toda operaci\u00f3n que incluya dinero en efectivo, no fraccionar artificialmente las transacciones, en caso de operaciones de grandes cantidades usar medios de pagos trazables y consultar con un asesor tributario en caso de duda.<\/p>\n Concluyendo, hasta multas por 150 000 euros podr\u00e1n imponerse a personas que no justifiquen las operaciones con dinero en efectivo (al igual que en los casos de las transacciones que se hacen utilizando plataformas digitales<\/a>). Este control lo ejercer\u00e1 Hacienda revisando los movimientos bancarios iguales o mayores a 3000 euros, cuya informaci\u00f3n la suministra el ente financiero.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Ha comenzado el periodo dado para que declares tu Impuesto sobre la Renta para Personas F\u00edsicas (IRPF) que corresponde al … <\/p>\nSe revisar\u00e1n estos movimientos bancarios<\/h2>\n
Para evitar problemas respecto al manejo de dinero en efectivo<\/h2>\n